Atunci când îți creezi un cont de investitor pe Fagura și finalizezi procesul de validare a identității, următorul pas important este completarea Chestionarului Investitorului. Pentru unii utilizatori, acesta poate părea doar o formalitate sau un pas birocratic suplimentar. În realitate, rolul lui este mult mai important: să te ajute să investești mai informat, mai responsabil și mai potrivit profilului tău financiar.

Acest chestionar este obligatoriu pentru toate platformele de crowdfunding licențiate în Uniunea Europeană și face parte din măsurile prevăzute de Regulamentul UE 2020/1503 privind serviciile de crowdfunding.

Ce rol are Chestionarul Investitorului?

Chestionarul are trei obiective principale:

1. Clasificarea investitorului

În baza răspunsurilor oferite, investitorul este încadrat într-una dintre cele două categorii:

investitor sofisticat;
investitor nesofisticat.

Această clasificare nu reprezintă un avantaj sau dezavantaj, ci doar o modalitate prin care platforma poate adapta experiența și nivelul de protecție oferit fiecărui utilizator.

2. Evaluarea nivelului de cunoștințe și experiență

Investițiile implică riscuri, indiferent de domeniu. De aceea, platforma trebuie să înțeleagă cât de familiarizat este investitorul cu:

produsele investiționale;
riscurile financiare;
diversificarea;
posibilitatea pierderii unei părți din capital.

Scopul acestei evaluări nu este să limiteze accesul la investiții, ci să ajute investitorul să ia decizii mai informate și mai potrivite experienței sale.

3. Evaluarea activelor și a capacității investiționale

Chestionarul de pe Fagura include și câteva întrebări legate de situația financiară generală și activele nete. Aceste informații sunt utilizate pentru a determina o valoare recomandată de investiții și pentru a preveni supraexpunerea financiară.

Pe scurt, platforma încearcă să se asigure că investitorii nu investesc mai mult decât își permit să piardă.

Cine este un investitor nesofisticat?

Un investitor nesofisticat este o persoană care are mai puțină experiență sau cunoștințe în domeniul investițiilor.

Acest lucru este absolut normal, mai ales pentru persoanele aflate la început de drum în investiții. În acest caz:

platforma poate afișa informații și atenționări suplimentare;
anumite investiții pot avea limite privind suma maximă ce poate fi investită într-o singură cerere;
investitorul beneficiază de măsuri suplimentare de protecție.

Scopul acestor măsuri este protejarea activelor și reducerea riscurilor asociate deciziilor impulsive sau insuficient documentate.

Cine este un investitor sofisticat?

Un investitor sofisticat este o persoană care are:

experiență mai mare în investiții;
cunoștințe financiare mai avansate;
active mai consistente;
capacitatea de a înțelege și evalua mai bine riscurile investiționale.

În acest caz, platforma poate permite investiții mai mari într-o singură oportunitate de finanțare, deoarece investitorul are un profil investițional mai avansat.

Este acest chestionar un examen?

Nu.

Acesta este unul dintre cele mai importante lucruri pe care trebuie să le înțeleagă orice investitor nou.

Chestionarul:

nu este un test pe care îl poți „pica”;
nu îți blochează accesul la investiții;
nu este realizat pentru a limita utilizatorii.

Rolul lui este strict de evaluare și protecție!

În același timp, completarea sinceră a răspunsurilor este foarte importantă, deoarece platforma Fagura folosește aceste informații pentru a adapta experiența investițională la profilul și nivelul tău de risc.

Cum te ajută acest chestionar în investiții?

Mulți investitori văd acest pas ca pe o simplă formalitate. În realitate, el poate avea un rol foarte util în modul în care îți construiești strategia investițională.

Te ajută să înțelegi mai bine riscurile

Investițiile nu oferă garanții. Chestionarul te ajută să conștientizezi nivelul de risc și să investești mai responsabil.

Te încurajează să investești în limite sănătoase

Unul dintre cele mai frecvente greșeli în investiții este supraexpunerea — investirea unor sume prea mari într-o singură oportunitate. Limitările și recomandările platformei sunt gândite pentru a reduce acest risc.

Îți oferă o experiență adaptată profilului tău

În funcție de categoria în care te încadrezi, platforma poate afișa informații suplimentare sau reguli diferite privind investițiile.

Sprijină educația financiară

Pentru mulți utilizatori, acest chestionar reprezintă primul contact real cu noțiuni precum:

diversificare;
toleranță la risc;
protecția capitalului;
experiență investițională.

Ce urmează după completarea chestionarului?

După finalizarea chestionarului:

îți poți alimenta contul;
poți începe să investești pe platformă;
poți analiza oportunitățile disponibile și construi propriul portofoliu.

Ai întrebări? Echipa Fagura te poate ajuta

Pentru conturile de pe Fagura.com (Republica Moldova):

📞 +373 78 200 003

📧 info@fagura.com

🕘 Luni – Vineri | 09:00 – 18:00

Pentru conturile de pe Fagura.ro (România):

📞 +40 215557476

📧 info@fagura.ro